Отмывать грязные деньги, уклоняться от налогов и штамповать фирмы-однодневки становится всё труднее. В декабре 2012 года появился новый законопроект, созданный в Росфинмониторинге по распоряжению премьер-министра. По этому законопроекту, банкам, страховым, брокерским компаниям и другим организациям, оперирующим финансами и имуществом, предоставляется право (читайте: и обязанность) собирать информацию о бенефициарных владельцах клиентов. Такими владельцами считаются физические лица, имеющие возможность влиять на действия клиента — прямо или косвенно, самостоятельно или вместе с аффилированными лицами. Подробнее их признаки должно определить правительство, и только банкиров будет классифицировать Центробанк.

Для идентификации бенефициарных владельцев, то есть выяснения имен, адресов, номеров и реквизитов, банкам разрешено принимать «обоснованные и доступные меры». Известно, что по сложившейся практике в 99% случаев бенефициарами являются учредители компаний.

Собранную информацию банки должны будут обновлять не реже раза в год. Кредитные организации могут отказаться от договора с клиентом, если данные о бенефициаре недостоверны.

Защитники законопроекта ссылаются на зарубежный опыт. Так, например, в Швейцарии банкиры несут ответственность, до уголовной, за недостоверность сведений об источниках средств их клиентов. Открывая счет, клиент указывает в анкете, кто является его бенефициаром.

По оценкам некоторых ведущих российских банкиров, конкретные механизмы выявления бенефициаров пока неясны. Для нормального выполнения предлагаемых требований понадобится централизованная и регулярно обновляемая база данных по бенефициарам компаний. Эти данные должны предоставляться кредитным компаниям бесплатно — точно так же, как в настоящее время рассылаются, по закону 115-ФЗ, черные списки террористов. По такой базе можно будет проверить, является ли новый клиент бенефициаром компании. Иначе придется довольствоваться словесными заверениями. Кроме того, централизованная информация будет полезна в тех случаях, когда компании и их конечные бенефициары обслуживаются в разных банках.

Штрафные санкции, по предварительной информации, проработаны в законопроекте недостаточно четко. Административный штраф за разовое неисполнение требований может составлять около 700 тыс. руб. (в таком размере сейчас штрафуют за непредоставление сведений об аффилированных лицах). А банку, сознательно скрывающему сведения о бенефициарах, грозит лишение лицензии в случае, когда речь идет о крупных финансовых махинациях.

Источник: centrkp.ru.