AML (Anti-Money Laundering) сервис – это сервис, который используется для обнаружения и предотвращения операций с незаконными деньгами. Он является неотъемлемой частью работы финансовых учреждений, таких как банки и инвестиционные компании, и помогает им защитить клиентов от финансовых мошенничеств и преступной деятельности.

AML сервисы работают на основе набора правил и процедур, которые позволяют автоматически анализировать транзакции и проверять клиентов на наличие связей с преступной деятельностью. Это включает в себя мониторинг операций, анализ данных и проверку клиентов на соответствие стандартам безопасности.

Одним из главных преимуществ AML сервисов является возможность быстро обнаруживать и предотвращать операции с незаконными деньгами. Это позволяет финансовым учреждениям быстро реагировать на любые подозрительные действия и предотвращать финансовые мошенничества.

AML сервисы также помогают финансовым учреждениям соблюдать международные стандарты безопасности и законодательство, связанное с борьбой с отмыванием денег и финансированием терроризма. Это важно для защиты финансовой системы и обеспечения ее стабильности.

Важной частью AML сервисов является деятельность по проверке и деанонимизации владельцев криптовалюты. Чаще она проводится двумя способами:

1. Анализ блокчейна: блокчейн - это открытая и прозрачная база данных, которая содержит информацию о всех транзакциях криптовалюты. Анализ блокчейна может помочь определить связи между различными адресами криптовалюты и выявить личность владельца.

2. Использование KYC (Know Your Customer): некоторые биржи криптовалют требуют от пользователей прохождения процедуры KYC, которая включает в себя предоставление личных данных, таких как паспортные данные или номер телефона. Это может помочь идентифицировать владельца криптовалюты.